Es posible que sientas emoción al heredar una propiedad; sin embargo, esta situación involucra responsabilidades fiscales que debes seguir al pie de la letra. En hipoTK queremos ayudarte a conocer toda la información e impuestos que pagas al heredar una casa.
Impuestos más comunes al heredar una casa
Si recibes una propiedad como herencia, tienes que estar consciente de que debes pagar los impuestos que apliquen, como el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, que es el que calcula el precio de la herencia que te han otorgado.
Este puede variar dependiendo del estado o el país, así como tiene que ver el parentesco que hayan tenido el fallecido y el heredero.
¿Qué es el Impuesto sobre Sucesiones?
El Impuesto sobre Sucesiones en México se utiliza para transferir los bienes luego de que fallece una persona. No incluye únicamente inmuebles, sino vehículos y hasta cuentas bancarias.
En diferentes países, este impuesto tiene que ser declarado y pagado en un plazo definido luego del fallecimiento.
Tasa impositiva y variaciones según el estado
Las tasas y reducción de impuestos en herencias pueden ser sucesivas, lo que quiere decir que, mientras la herencia aumente su valor, también el porcentaje a pagar será más alto.
En algunos estados se ofrecen tasas reducidas o exenciones para hijos o cónyuges, por lo que te aconsejamos informarte bien.
Cómo calcular el monto a pagar
No pienses que calcular el precio que se debe pagar en el proceso de declaración de impuestos de herencia es complicado, para nada lo es, aquí te comentamos cómo hacerlo.
Valor catastral vs. Valor de mercado
Para saber cómo calcular los impuestos de herencia, tienes que comprobar cuál es el valor catastral de la propiedad que se está dando como herencia.
Este valor lo generan las autoridades fiscales, y es más bajo que el precio normal de mercado. En hipoTK te ofrecemos nuestra calculadora de precios para que conozcas los precios reales de las propiedades.
Ejemplos prácticos de cálculo del impuesto sobre sucesiones
- Ejemplo 1: Una persona recibe como herencia una casa que vale 4,000,000 MXN y una cuenta de banco con unos 1,000,000 MXN. El total de la base imponible es de 5,000,000 MXN. Si la tasa del impuesto es del 10%, entonces el impuesto que se debe pagar es 500,000 MXN.
- Ejemplo 2: Un hijo recibe una herencia de una propiedad que tiene un valor catastral de 6,000,000 MXN, la base imponible sería: 6,000,000 MXN – 1,000,000 MXN = 5,000,000 MXN. Si la tasa impositiva es de 15%, el impuesto que se debe pagar es 750,000 MXN.
Documentos necesarios para cumplir con las obligaciones fiscales
Una de las recomendaciones más importantes para heredar propiedades es que para que puedas cumplir con tus responsabilidades fiscales referentes a una herencia de propiedad, cumplas con la recolección de todos los documentos:
- Acta de defunción. Este documento debes poseerlo obligatoriamente para cualquier trámite que tenga que ver con herencias.
- Testamento o declaración de herederos. Si hay un documento válido, debes llevarlo. Si no existe tal testamento, tendrás que conseguir una declaración formal donde indique quiénes son los herederos.
- Documentación de la propiedad. Esto incluye el título de propiedad e información relacionada con su valor catastral.
Asegúrate de tener copias certificadas de esta documentación para heredar la propiedad, esto facilita el proceso ante las autoridades fiscales.
La falta de documentación adecuada puede retrasar tu capacidad para cumplir con las obligaciones tributarias y de emplear esta propiedad.
Opciones para reducir el impacto fiscal
Existen diversas estrategias que puedes implementar para reducir el impacto fiscal de la herencia. Así, puedes optimizar tu situación financiera, y asegurar que tus seres queridos no enfrenten cargas impositivas innecesarias.
Exenciones fiscales para herencias
Algunas jurisdicciones ofrecen exenciones fiscales para las herencias, lo cual ayuda a que la carga impositiva se reduzca significativamente.
Por ejemplo, algunos estados permiten estas exenciones por relaciones familiares específicas o por un cierto valor. Infórmate bien sobre este tema con nuestros especialistas de hipoTK.
Estrategias para minimizar impuestos de herencia
Otra estrategia útil es realizar donaciones anticipadas a tus herederos antes de que fallezcas. Esto no solo hace que tu patrimonio se reduzca al momento de tu muerte, sino que también puede ayudar a evitar ciertos impuestos sobre sucesiones.
En hipoTK, podemos asesorarte en la planeación patrimonial de herencia y acompañarte a tomar decisiones informadas.
Consecuencias legales de no pagar los impuestos correspondientes
Ignorar las obligaciones fiscales asociadas a la herencia puede tener repercusiones graves, como:
- Enfrentar multas por impuestos de herencia. Si no cumples con tus responsabilidades fiscales, puedes recibir altas multas por los impuestos de herencia.
- Estar expuesto a acciones legales por parte de las autoridades fiscales. Pueden iniciar acciones legales para recuperar el dinero que debes. Esto podría incluir embargos sobre inmuebles u otros activos hasta que se paguen las deudas pendientes.
Comprender estas consecuencias es esencial para evitar problemas futuros y garantizar el cumplimiento de la ley. Por ello, siempre es recomendable actuar con prontitud. Si tienes dudas sobre cómo proceder, puedes hablar con nuestros expertos de hipoTK.
Consejos para planificar financieramente una herencia
A continuación, como asesores de hipoTK, te compartiremos dos consejos prácticos que te permitirán navegar este proceso de manera efectiva y segura.
Debes tener un plan financiero claro
Tener un plan financiero claro te permitirá gestionar adecuadamente tu nueva situación patrimonial.
Considera si deseas mantener la propiedad heredada, venderla o tenerla para rentar; esto te permite tomar decisiones informadas que beneficien tu situación financiera a largo plazo.
Debes buscar asesoría legal para herencias
Consultar con un abogado especializado en asesoría legal para herencias puede proporcionarte claridad y tranquilidad sobre tus derechos y obligaciones.
En hipoTK, ofrecemos servicios integrales para ayudarte a navegar por este proceso complejo y asegurarte de que todo esté en orden.
Es crucial informarse sobre el impuesto predial de herencia y todos los impuestos asociados, además de cumplir con todas las obligaciones correspondientes, como reunir la documentación necesaria y explorar todas las opciones para reducir el impacto fiscal.
En hipoTK trabajamos para enseñarte cómo maximizar la rentabilidad de una propiedad en renta, conseguir propiedades al mejor precio con nuestra calculadora de precios y tomar las mejores decisiones sobre los impuestos que pagas al heredar una casa.
Visítanos en hipoTK para asesorarte.
