Si has considerado invertir en el mercado inmobiliario para adquirir resultados positivos a largo plazo, lo más recomendable es aprender a calcular retorno de inversión inmobiliaria y así identificar si te conviene o no hacerlo.
A continuación, te compartimos una guía para saber cómo calcular el ROI en bienes raíces paso a paso, cuando es buen momento para invertir en bienes raíces y algunos ejemplos para que sea más sencillo entenderlo.
¿Qué es el retorno de inversión (ROI) inmobiliario?
El retorno sobre la inversión inmobiliaria (ROI), indica si un inmueble será rentable en el mediano o largo plazo de su adquisición, es decir, ayuda a calcular los beneficios financieros que obtendrás al invertir en la propiedad.
Al conocer el tipo de ganancias que podrás obtener, puedes comparar los tipos de inversiones para tomar una decisión más certera con buenas ganancias.
Fórmula básica para calcular el ROI de una propiedad
Existe una fórmula para calcular el retorno de inversión inmobiliaria, si quieres saber si tendrás éxito con tus compras del sector de los bienes raíces, presta atención a los siguientes conceptos.
Fórmula ROI= Ganancia neta anual / Inversión inicial) x100
Inversión inicial: en esta sección se considera el costo de la propiedad más gastos notariales más remodelación y comisiones
Cálculo de ganancias neta en propiedades: se consideran los ingresos anuales menos gastos operativos como todo lo relacionado con la gestión de la compra como los trámites legales o la solicitud del crédito hipotecario
Para conocer el retorno de inversión promedio en propiedades en México, debes seguir los siguientes pasos:
- Identifica los ingresos y costos de la inversión inmobiliaria
- Resta los costos de la inversión de los ingresos
- Divide el resultado obtenido entre el costo de la inversión
- Por último, multiplica el resultado por 100 para conocer el ROI de las propiedades que deseas
Así que antes de buscar casas en venta para invertir en México, no te olvides de aplicar la fórmula ROI para identificar si obtendrás los resultados monetarios que deseas a mediano y largo plazo.
Factores que influyen en el ROI inmobiliario
¿Cómo evaluar una propiedad para ver si es una buena inversión?, existen muchos factores importantes que te ayudan a calcular el retorno de inversión inmobiliaria, así que durante tu búsqueda de viviendas podrás prestar más atención a los siguientes conceptos:
Ubicación y plusvalía de la zona
Un factor que te permite calcular el retorno de inversión inmobiliaria con anticipación es la ubicación y plusvalía de la zona, ya que es parte fundamental para determinar el valor total de la propiedad.
Lo más recomendable es que la zona cuente con buena conectividad, acceso a servicios básicos, amenidades de calidad y buena percepción de la seguridad.
Estado de conservación del inmueble
Una de las cosas que revisar al comprar una casa para invertir es el estado actual de la propiedad, ya que si la vivienda cuenta con desperfectos es probable que, además de afectar su funcionalidad, también tendrás que poner de tu bolsillo para arreglarlos.
Realiza un avalúo inmobiliario que es una inspección para determinar el estado de la propiedad, si tiene vicios ocultos y el valor total corresponde con el precio establecido.
Demanda de renta
Durante tu búsqueda de propiedades en venta para invertir, te recomendamos investigar la demanda de renta de las zonas de tu interés, es decir, si es una colonia con amplia oferta inmobiliaria y si es solicitada, esto te ayuda a conocer la rentabilidad a largo plazo.
Amenidades
Un factor importante para calcular el retorno de inversión inmobiliaria son las amenidades tanto de la propiedad como los servicios que encuentras en la zona, ya que son características que brindan comodidad a los habitantes, generando que el valor inmobiliario sea mayor.
Algunas de las amenidades más solicitadas en las viviendas son:
- Terraza o jardín
- Salón de eventos o fiestas
- Lugares de estacionamiento
- Áreas de juegos
- Equipos de seguridad 24/7
Costo de mantenimiento
En algunas ocasiones los costos de mantenimiento son muy elevados y podrían generar una pérdida monetaria a largo plazo. Ten en cuenta este costo extra al momento de calcular el retorno de inversión inmobiliaria para observar si te conviene o no iniciar la compra.
Impuestos
En México es importante conocer los impuestos y sus porcentajes que pagarás al momento de adquirir una propiedad, ya que son factores que afectan directamente a las inversiones inmobiliarias, en algunos casos puede generar la reducción de las ganancias.
¿Qué se considera un buen ROI en bienes raíces?
Un buen ROI depende de muchos factores empezando por el tipo de inmueble, la ubicación, el uso que se le va a dar, en general los valores ideales para tener un buen retorno suelen ir del 7% al 10%, sin embargo, te compartimos los rangos de acuerdo con los distintos tipos de propiedades.
- Rentas residenciales: el estimado es del 6% al 10%.
- Rentas comerciales: el rango considerado es del 8% al 12%.
- Sector turístico/ temporal: si existe un proceso bien gestionado el rango puede ser del 10% al 15%.
Estos rangos de porcentajes de inversión en bienes raíces con financiamiento reflejan el ingreso neto que tu adquisición va a generar en relación con el costo total que invertiste, es decir, muestran la rentabilidad que podrás obtener a largo plazo.
Ejemplo práctico de cómo calcular el ROI de una propiedad
Para saber cómo calcular el retorno de inversión inmobiliaria, te compartimos un ejemplo que podrás aplicar con alguna propiedad que tengas pensado comprar. Supongamos que invertiste en un departamento de 2,000,000 de pesos y tú decides venderlo en 3,600,000 de pesos, el desglose de tu información quedaría así.
- Inversión: 2,000,000 millones de pesos
- Ganancias: 3,600,000 millones de pesos – 2,000,000 millones de pesos= 1,600,000 millones de pesos
- ROI: recuerda que tendrás que aplicar la fórmula (ganancia/inversión) x100 el resultado final quedaría así: 1,600,000/ 2,000,000 x 100= 80%
Este resultado quiere decir que, al vender la propiedad en 3,600,000 millones de pesos, no solo recuperaste lo que invertiste durante la compra, sino que tu rentabilidad total fue del 80%.
Herramientas para facilitar tu cálculo de ROI
Además de las fórmulas de rentabilidad inmobiliaria que ya conoces, existen más herramientas que te permiten calcular el retorno de inversión inmobiliaria de manera sencilla, algunas de las más utilizadas son:
Calculadoras online
En la actualidad encontrarás calculadoras online en sitios confiables que te permiten calcular el retorno de inversión inmobiliaria, lo único que tendrás que hacer es compartir la información relacionada con la vivienda que deseas adquirir y listo podrás conocer un estimado del ROI.
Plantillas de Excel
Ya es posible calcular el retorno de inversión inmobiliaria con plantillas de Excel, algunas de las más utilizadas son: Plantilla de ROI gratis de Digifianz o Plantilla Excel ROI de 355 FinancialAnalyst.
Software de inversión inmobiliaria
Una manera sencilla de aprender a calcular el retorno de inversión inmobiliaria es a través de softwares de inversión que son herramientas que ayudan con la gestión de compra de viviendas. Los más utilizados son REDA One y CASAFARI.
¿Cómo hipoTK puede ayudarte a maximizar tu retorno?
En hipoTK nos encargamos de ayudarte a maximizar tu retorno de inversión más rápido, contamos con un catálogo de propiedades en venta verificadas con un rango de precios bastante amplio. Algunos de los beneficios que ofrecemos son:
- Asesoría personalizada: de inicio a fin recibirás asesoría personalizada, con la finalidad de brindarte un servicio mucho más confiable y seguro, nuestro equipo se encargará de resolver todas tus dudas.
- Opciones de alta rentabilidad en preventa: contamos con propiedades en preventa en las mejores zonas para invertir, las cuáles garantizan una alta rentabilidad para los inversionistas que buscan recuperar sus ganancias más rápido.
- Financiamiento adaptado a tu perfil: al utilizar nuestra calculadora hipoTK para tu financiamiento, nos encargamos de brindarte un reporte que se adapte a tu perfil para no afectar tu situación económica y puedas adquirir la vivienda sin complicaciones.
En hipoTK te ayudamos a encontrar la propiedad ideal para tus inversiones, visita nuestro catálogo y encuentra la vivienda que más se adapta a tu capacidad de pago.
Invierte con datos, no con suposiciones
Aprender a calcular el retorno de inversión inmobiliaria, te permite tomar mejores decisiones y escoger una propiedad que cumpla con todos los factores para tener ganancias notables más rápido, así que no te olvides de prestar más atención al momento de visitar los inmuebles.
Conocer tu ROI es clave para tomar decisiones inteligentes en bienes raíces. Evalúa antes de comprar, compara opciones y asesórate con expertos como hipoTK.
